Política de KYC e AML da Hiperbet

Os procedimentos de KYC e AML da Hiperbet têm como finalidade verificar a identidade de cada usuário, prevenir fraudes e impedir crimes financeiros na plataforma. Toda atividade de depósito, saque e apostas está sujeita a monitoramento contínuo para assegurar que os recursos utilizados sejam de origem lícita.

Esta política garante:

• Jogo justo para todos os usuários registrados na plataforma;
• Prevenção do uso da plataforma para fins criminosos, incluindo lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo;
• Confirmação de que os fundos depositados e movimentados provêm de fontes legítimas;
• Proteção dos dados pessoais e das informações financeiras dos titulares de conta;
• Cumprimento das obrigações regulatórias estabelecidas pelos órgãos competentes no Brasil;
• Manutenção da transparência nas transações realizadas na plataforma.

Todo novo usuário da Hiperbet deve passar pela verificação de identidade antes de realizar saques ou, em determinadas situações, ao atingir limites de depósito definidos pela plataforma. O processo de envio de documentos é obrigatório e deve ser concluído dentro do prazo informado pela equipe de conformidade.

Os documentos que podem ser solicitados incluem:

• Documento de identidade oficial com foto emitido pelo governo brasileiro (RG, CNH ou Passaporte);
• CPF (Cadastro de Pessoas Físicas) válido e ativo junto à Receita Federal;
• Comprovante de residência com data de emissão não superior a 90 dias (conta de água, luz, gás ou extrato bancário);
• Comprovante do método de pagamento utilizado para depósitos (como extrato bancário ou captura de tela de carteira digital);
• Selfie segurando o documento de identidade, quando solicitado para confirmação adicional de titularidade;
• Documentação complementar em casos de movimentações financeiras de maior volume ou perfil de risco elevado.

A Hiperbet reserva o direito de solicitar verificação adicional sempre que identificar padrões de comportamento inconsistentes com o perfil cadastrado pelo usuário. Essas solicitações fazem parte das obrigações de monitoramento de transações e proteção da conta.

As principais situações que podem acionar uma nova etapa de verificação incluem:

• Movimentações financeiras atípicas ou incompatíveis com o histórico de apostas do titular da conta;
• Depósitos ou saques no Hiperbet que ultrapassem os limites operacionais;
• Indicadores de fraude de identidade, como inconsistências nos dados cadastrais fornecidos;
• Tentativas de acesso à conta a partir de múltiplos dispositivos ou localidades geográficas distintas em curto intervalo de tempo;
• Recebimento de alertas de atividade suspeita gerados pelo sistema automatizado de monitoramento da plataforma.

A Hiperbet adota um conjunto estruturado de medidas para detectar e impedir a lavagem de dinheiro e outras atividades financeiras ilícitas. Todos os procedimentos seguem as diretrizes da Lei nº 9.613/1998 e as recomendações do GAFI (Grupo de Ação Financeira Internacional).

As medidas implementadas incluem:

• Monitoramento contínuo e automatizado de todas as transações realizadas na plataforma;
• Sistema de detecção automatizada de atividade suspeita com geração de alertas em tempo hábil;
• Verificação obrigatória de grandes transferências e movimentações financeiras acima dos limites estabelecidos;
• Registro e arquivamento de todas as transações financeiras relevantes pelo período exigido pela legislação brasileira;
• Comunicação às autoridades competentes, incluindo o COAF, de operações que apresentem indícios de ilicitude;
• Avaliação de risco por perfil de usuário com base em critérios de due diligence reforçada;
• Treinamento periódico da equipe de conformidade para identificação e gestão de riscos AML.

A Hiperbet proíbe qualquer conduta que viole as normas de integridade da plataforma, as obrigações regulatórias aplicáveis ou que comprometa a segurança de outros usuários. O descumprimento das regras estabelecidas nesta política sujeita o titular da conta a medidas imediatas.

São atividades expressamente proibidas:

• Criação ou utilização de múltiplas contas cadastradas no mesmo CPF ou com dados pessoais de terceiros;
• Envio de documentos falsos, adulterados ou pertencentes a outra pessoa durante o processo de verificação de identidade;
• Tentativas de lavagem de dinheiro, incluindo o uso da plataforma para converter recursos de origem ilícita;
• Manipulação do sistema de apostas ou qualquer forma de exploração de vulnerabilidades técnicas da plataforma;
• Compartilhamento de acesso à conta com terceiros, independentemente de vínculo familiar ou comercial;
• Realização de depósitos com métodos de pagamento não vinculados ao titular da conta verificada;
• Uso de VPN ou outros meios tecnológicos para mascarar a localização geográfica real do usuário.

O descumprimento das normas de KYC e AML da Hiperbet resulta em medidas administrativas imediatas, que podem incluir a suspensão temporária ou o encerramento permanente da conta. Fundos associados a atividades suspeitas ou ilícitas ficam retidos até a conclusão das investigações internas e, quando aplicável, são reportados às autoridades regulatórias competentes. A Hiperbet coopera integralmente com órgãos como o COAF, a Receita Federal e demais autoridades brasileiras responsáveis pela fiscalização de crimes financeiros.

As medidas aplicáveis em caso de infração incluem:

• Suspensão temporária da conta;
• Bloqueio de saques pendentes;
• Cancelamento permanente do cadastro;
• Retenção de saldo para fins de investigação;
• Comunicação formal ao COAF;
• Encaminhamento do caso às autoridades policiais e judiciais competentes;
• Vedação de novo cadastro na plataforma.

Cada titular de conta na Hiperbet é responsável por fornecer informações cadastrais precisas, completas e atualizadas no momento do registro e durante toda a vigência da conta. O processo de verificação deve ser concluído dentro do prazo estabelecido pela plataforma, sob pena de restrição de acesso a saques e demais funcionalidades. O usuário deve cooperar prontamente com todas as solicitações de documentos encaminhadas pela equipe de conformidade, respondendo dentro do prazo indicado em cada comunicação. Qualquer acesso não autorizado à conta ou movimentação financeira desconhecida deve ser reportado imediatamente ao suporte da Hiperbet pelo canal oficial disponível na plataforma. A manutenção de dados desatualizados ou a recusa em colaborar com processos de verificação pode resultar na suspensão preventiva da conta.

O compromisso da Hiperbet com o jogo justo e a transparência sustenta todas as práticas de conformidade adotadas pela plataforma. As políticas de KYC e AML protegem os usuários contra fraudes, garantem que todos os participantes operem em condições iguais e reforçam a segurança do ambiente de apostas. A adesão a padrões regulatórios verificáveis é o fundamento da relação de confiança entre a plataforma e seus usuários.

Os princípios de jogo justo e transparência aplicados pela Hiperbet incluem:

• Verificação igualitária de todos os usuários, sem distinção de perfil ou volume de apostas;
• Comunicação clara sobre os requisitos de verificação de identidade e os prazos aplicáveis;
• Proteção dos dados pessoais conforme a Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD, Lei nº 13.709/2018);
• Acesso restrito às informações do titular da conta, limitado às equipes autorizadas de conformidade;
• Auditoria interna periódica dos processos de monitoramento de transações e análise de risco;
• Aplicação consistente das normas AML a todas as contas, independentemente do histórico de apostas;
• Disponibilização de canais oficiais para que usuários reportem atividade suspeita ou solicitem esclarecimentos sobre a política.